Πολιτική KYC & AML

Στην πράξη, η KYC στο Qavzorynel σημαίνει ότι συλλέγουμε και επιβεβαιώνουμε ένα μικρό σύνολο βασικών στοιχείων για εσάς: το πλήρες νόμιμο όνομά σας, την ημερομηνία γέννησής σας, τη χώρα κατοικίας σας, τα στοιχεία επικοινωνίας σας και τη μέθοδο πληρωμής που σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε. Συγκρίνουμε τα στοιχεία που πληκτρολογήσατε στη φόρμα εγγραφής με τα στοιχεία που εμφανίζονται στα έγγραφα που ανεβάζετε.

Τι δεν κάνουμε

Δεν σας ζητάμε τον κωδικό πρόσβασης του διαδικτυακού τραπεζικού σας λογαριασμού, το πλήρες PIN της κάρτας σας, ή απομακρυσμένη πρόσβαση στη συσκευή σας. Κανένα μέλος της ομάδας μας δεν θα ζητήσει ποτέ αυτά. Οποιοδήποτε μήνυμα που το κάνει δεν είναι από εμάς και θα πρέπει να αναφερθεί μέσω της φόρμας καταχώρισης κατάχρησης.

Οι ελέγχοι AML είναι ευρύτεροι από έναν εφάπαξ έλεγχο ταυτότητας. Περιλαμβάνουν την ταξινόμηση κινδύνου νέων λογαριασμών, έλεγχο κυρώσεων και πολιτικών προσώπων, όρια σε ασυνήθιστα μοτίβα χρηματοδότησης, τήρηση αρχείων, εσωτερική κλιμάκωση ύποπτης δραστηριότητας και, όπου απαιτείται από το ισχύον δίκαιο, αναφορά στην αρμόδια αρχή.

Όπου οι κανόνες AML και μια εντολή πελάτη έρχονται σε σύγκρουση, οι κανόνες AML λαμβάνουν προτεραιότητα. Αυτό μπορεί να σημαίνει καθυστερημένη συναλλαγή, αίτημα για πρόσθετα έγγραφα, ή περιορισμένος λογαριασμός έως την επίλυση του ζητήματος.

1. 01

   Νομική υποχρέωση

   Οι υπηρεσίες που κρατούν ή μεταδίδουν κεφάλαια πελατών υποχρεούνται γενικά να αναγνωρίσουν τους πελάτες τους πριν από την παροχή της υπηρεσίας. Αυτό δεν είναι προαιρετικό και ισχύει για κάθε λογαριασμό χωρίς εξαίρεση.

2. 02

   Προστασία του χρήματος σας

   Η επαλήθευση συνδέει έναν λογαριασμό με έναν αναγνωρίσιμο ιδιοκτήτη. Κάνει την ανάληψη του λογαριασμού πολύ πιο δύσκολη, και σημαίνει ότι οι αναλήψεις μπορούν να αποσταλούν μόνο σε μέθοδο πληρωμής που αποδεδειγμένως ανήκει σε εσάς.

3. 03

   Διατήρηση της καθαρότητας της πλατφόρμας

   Ο έλεγχος διατηρεί τα κυρωμένα μέρη και τη δραστηριότητα ανώνυμων κοχλιών εκτός της πλατφόρμας, γεγονός που προστατεύει κάθε άλλο πελάτη που τη χρησιμοποιεί.

4. 04

   Ταχύτερες πληρωμές αργότερα

   Ένας λογαριασμός που επαληθεύτηκε εξ αρχής δεν χρειάζεται να σταματήσει για ελέγχους κατά τη στιγμή της ανάληψης, δηλαδή όταν οι καθυστερήσεις είναι λιγότερο ευπρόσδεκτες.

1. Δελτίο ταυτότητας

Ένα έγγραφο που εκδίδεται από την κυβέρνηση και δείχνει τη φωτογραφία σας, το πλήρες όνομά σας, την ημερομηνία γέννησης, τον αριθμό του εγγράφου και την ημερομηνία λήξης. Οι συνήθως αποδεκτοί τύποι είναι διαβατήριο, εθνικό δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης όπου εκδίδεται ως φωτογραφικό έγγραφο ταυτότητας. Το έγγραφο πρέπει να είναι έγκυρο και να μην έχει λήξει.

2. Απόδειξη διεύθυνσης

Ένα πρόσφατο έγγραφο, συνήθως εκδοθέν τους τελευταίους μήνες, που δείχνει το όνομά σας και τη διεύθυνση κατοικίας σας όπως εμφανίζεται στο λογαριασμό σας. Τυπικά παραδείγματα είναι μια δήλωση χρησιμότητας, μια τραπεζική ή δήλωση κάρτας, μια τοπική φορολογική ή δημοτική ειδοποίηση ή ένα επίσημο γράμμα από μια δημόσια αρχή. Τα κουτιά ταχυδρομείου και οι διευθύνσεις που ανήκουν σε κάποιον άλλο δεν γίνονται δεκτές.

3. Απόδειξη μεθόδου πληρωμής

Στοιχεία ότι το όργανο χρηματοδότησης ανήκει σε σας. Για κάρτα, αυτό είναι κανονικά μια εικόνα της κάρτας που δείχνει το όνομά σας, τα πρώτα έξι και τα τελευταία τέσσερα ψηφία και την ημερομηνία λήξης, με τα υπόλοιπα ψηφία και τον κωδικό ασφαλείας να είναι καλυμμένα. Για μεταφορά από τραπεζικό λογαριασμό, αυτό είναι μια δήλωση ή επιβεβαίωση στο όνομά σας που δείχνει το αναγνωριστικό του λογαριασμού. Για ένα ηλεκτρονικό πορτοφόλι, μια στιγμιότυπη οθόνης του προφίλ λογαριασμού που δείχνει το όνομά σας και το αναγνωριστικό του λογαριασμού.

Μορφές και μέγεθος αρχείου

Τα όρια μεταφόρτωσης, οι αποδεκτοί τύποι αρχείων και τυχόν πρόσθετα αιτήματα εγγράφων εμφανίζονται στην περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας. Τα έγγραφα σε γλώσσα διαφορετική από τη γλώσσα του λογαριασμού ενδέχεται να απαιτούν μετάφραση. η ομάδα συμμόρφωσης θα σας ενημερώσει εάν ισχύει.

1. 01

   Εγγραφή

   Δημιουργήστε το λογαριασμό με το πραγματικό σας νομικό όνομα, ημερομηνία γέννησης, χώρα κατοικίας, email και αριθμό τηλεφώνου. Τα στοιχεία που δεν ταιριάζουν με τα έγγραφά σας είναι η πιο συνηθισμένη αιτία καθυστέρησης.

2. 02

   Επιβεβαίωση λεπτομερειών επικοινωνίας

   Επιβεβαιώστε τη διεύθυνση email σας και, όπου ζητηθεί, τον αριθμό τηλεφώνου σας. Αυτό αποδεικνύει ότι τα κανάλια επικοινωνίας ανήκουν σε σας.

3. 03

   Μεταφόρτωση του εγγράφου ταυτότητας σας

   Μεταφορτώστε τις σελίδες που φέρουν τη φωτογραφία σας και τα προσωπικά σας στοιχεία. Ορισμένοι έλεγχοι περιλαμβάνουν ένα σύντομο βήμα ζωντάνιας ή selfie για να επιβεβαιώσουν ότι το έγγραφο ανήκει στο άτομο που το κρατά.

4. 04

   Μεταφόρτωση απόδειξης διεύθυνσης

   Μεταφορτώστε ένα πρόσφατο κατάλληλο έγγραφο στο όνομά σας στη διεύθυνση που έχετε κατατάξει.

5. 05

   Επιβεβαιώστε τη μέθοδο πληρωμής

   Παρέχετε απόδειξη του μέσου που θα χρησιμοποιήσετε για χρηματοδότηση και λήψη αναλήψεων.

6. 06

   Έλεγχος και αξιολόγηση

   Η ομάδα συμμόρφωσής μας αξιολογεί το αρχείο, εκτελεί τον απαιτούμενο έλεγχο κυρώσεων και κινδύνου, και είτε εγκρίνει το λογαριασμό είτε ζητά διόρθωση.

7. 07

   Επιβεβαίωση

   Λαμβάνετε ειδοποίηση όταν αλλάξει η κατάσταση του λογαριασμού. Η τρέχουσα κατάσταση είναι πάντα ορατή στην περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας.

Οι χρόνοι αξιολόγησης εξαρτώνται από τον όγκο, την ποιότητα των μεταφορτώσεων και το αν ενεργοποιηθεί κάποιος επιπλέον έλεγχος. Το παράθυρο επεξεργασίας που ισχύει για το λογαριασμό σας, μαζί με την τρέχουσα κατάσταση κάθε εγγράφου, εμφανίζεται στην περιοχή του λογαριασμού σας - εκείνη η δημοσιευμένη αριθμός είναι αυτή στην οποία πρέπει να βασιστείτε, όχι κάποια αριθμός που αναφέρεται αλλού.

• Οι καθαρές, ολοκληρωμένες, ανεπεξέργαστες μεταφορτώσεις αξιολογούνται πιο γρήγορα.
• Τα αιτήματα που υποβάλλονται εκτός ωραρίου εργασίας ταξινομούνται για την επόμενη εργάσιμη ημέρα.
• Η ενισχυμένη αξιολόγηση, όπου απαιτείται, προσθέτει χρόνο και σας ενημερώνεται.

Εάν μια απόφαση δεν είναι ξεκάθαρη για σας, επικοινωνήστε με την υποστήριξη και ζητήστε την αιτία. Όπου ο νόμος μας επιτρέπει να εξηγήσουμε, θα το κάνουμε.

Τι παρακολουθείται

Σχέδια χρηματοδότησης και ανάληψης, αλλαγές του μέσου πληρωμής, αλλαγές της χώρας ή των στοιχείων επικοινωνίας, δραστηριότητα που δεν ταιριάζει με το προφίλ που δώσατε κατά την εγγραφή, και οποιαδήποτε δραστηριότητα που επισημάνουν τα εργαλεία ελέγχου μας.

Τι μπορεί να συμβεί ως αποτέλεσμα

• Ένα αίτημα για ανανεωμένα έγγραφα ή εξήγηση της προέλευσης των κεφαλαίων.
• Μια προσωρινή αναστολή σε μια συγκεκριμένη συναλλαγή ενώ εξετάζεται.
• Προσαρμογή των ορίων που δημοσιεύονται στο λογαριασμό σας.
• Περιορισμός ή κλείσιμο του λογαριασμού όπου το απαιτεί ο νόμος.

Αρχεία

Τα στοιχεία ταυτοποίησης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για την περίοδο που απαιτείται από το ισχύον δίκαιο μετά τη λήξη της σχέσης, και χρησιμοποιούνται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου. Σε ορισμένες περιπτώσεις ο νόμος μας εμποδίζει να ενημερώσουμε έναν πελάτη ότι έχει υποβληθεί μια αναφορά.

• Παρέχετε ακριβείς, τρέχουσες και πλήρεις πληροφορίες και κρατήστε τις ενημερωμένες.
• Χρησιμοποιείτε μόνο τα δικά σας κεφάλαια και τα δικά σας μέσα πληρωμής - ποτέ κάποιου άλλου.
• Διατηρήστε ένα μόνο λογαριασμό και κρατήστε τα διαπιστευτήριά σας ιδιωτικά.
• Ανταποκρινθείτε σε αιτήματα εγγράφων εντός του χρονικού πλαισίου που αναφέρεται στο αίτημα.
• Ενημερώστε μας αμέσως εάν αλλάξετε χώρα κατοικίας, νομικό όνομα ή μέθοδο πληρωμής.
• Αναφέρετε οποιαδήποτε ύποπτη μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στο λογαριασμό σας αμέσως.

Η υποβολή πλαστοποιημένων ή τροποποιημένων εγγράφων είναι σοβαρό ζήτημα. Οδηγεί στο κλείσιμο του λογαριασμού και, όπου το εφαρμόσιμο δίκαιο απαιτεί, στην ειδοποίηση της αρμόδιας αρχής.

Άδειες & ρυθμιστικές πληροφορίες